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          經濟日報:集團“內部銀行”本領大
           發布時間:[2017-08-28]  來源:國資委網站 

           
              □ 財務公司通過透徹了解不同客戶經營狀況、產品特點和行業環境,準確把握其需求特點和重點,為成員企業提供量身定制的產品

              □ 財務公司在協助集團集中資金、降低成本、控制風險的基礎上,還需加大產品創新力度和服務范圍,實現集團產融結合的新發展

              “如果說‘一帶一路’建設是企業集團‘整體出海’發展的戰略目標,那么財務公司就是集團‘一帶一路’航線上的金融‘護航者’。”中國鐵建財務有限公司黨委書記、總經理冀濤說。作為企業集團的“內部銀行”,同時也是我國金融系統的重要一員,財務公司在企業集團“一帶一路”建設業務推進過程中,正發揮著舉足輕重的作用。

              “一企一策”是大多數財務公司服務集團企業“一帶一路”建設項目的原則。在開展金融創新時,財務公司通過透徹了解不同客戶經營狀況、產品特點和行業環境,準確把握其需求特點和重點,為成員企業提供貼身的服務和量身定制的產品。

              2015年7月份,為積極參與國家“一帶一路”建設,中國鐵建重工集團有限公司(以下簡稱“重工集團”)在新疆投資建設了高端裝備制造基地,總投資約10億元,主要包括5萬平方米現代化高端廠房、2.8萬平方米檢測綜合樓及其室外配套項目等工程。首期項目以研發、制造、供應、服務全斷面盾構機/TBM(主要用于城市地鐵隧道、鐵路隧道、公路隧道、城市地下管廊隧洞等)為主。

              中國鐵建財務公司通過流動資金貸款、非融資性保函、商業匯票等多種方式,加大了對重工集團的信貸支持力度。截至目前,已提供流動資金貸款3億元,銀行承兌匯票8.6億元,較好地發揮了供應鏈金融服務實體產業的作用。同時,在傳統信貸業務模式的基礎上,結合中國鐵建集團特色打造了信貸額度共享和混用模式,順應了集團一體化發展趨勢。

              2016年1月份,重工集團將其1億元承兌票據授信額度匹配給所屬新疆公司共享。截至目前,財務公司為其辦理電子銀行承兌匯票金額3000萬元。由于財務公司對內部成員單位“零保證金、低手續費”的票據優惠政策,使成員單位以最少的成本占用,獲得了最長可達一年期的延期支付時間,這在一定程度上緩解了重工集團新疆公司成立之初的資金壓力。

              企業集團在“走出去”和“一帶一路”建設中所涉及的項目往往金額大、期限長,且面臨的情況相對復雜,需要更加了解企業集團整體情況的財務公司主動策劃并協助集團公司完成各項重大金融事項,為集團公司經營模式調整與戰略轉型提供金融支持。

              比如,在參與“一帶一路”建設中,企業集團通常都有外幣資金管理、融資、外匯風險管理以及金融咨詢等金融服務需求。

              以外幣資金管理為例,目前部分企業境外資金散布于全球各領域,未能實現規模效應,加之時差、信息溝通不暢等因素疊加,企業難以準確掌握全球資金存量、幣種等基本信息,影響決策效率;同時,別國外匯管制等因素使部分資金匯回成本較高,影響集團境外資金管理效率。因此,外幣資金的集中管理以及當地幣種的專項管理迫在眉睫。

              中化工程財務公司總經理周競表示,通過在境內建立人民幣資金池,中化工程財務公司實現集中管理集團企業人民幣資金,同時利用跨境外匯資金集中運營實現了集團境內外幣資金集中管理。

              隨著國際業務不斷發展,其中隱含的匯率風險很可能侵蝕企業經營利潤,造成損失。“中國鐵建財務公司通過運用有效的內外部控制方法,幫助成員單位及時了解外匯市場動態和金融避險工具,為其在國際間生產經營活動中存在的外匯風險起到防范和化解作用,從而推動全集團外向型經濟的健康發展。”冀濤表示。

              “伴隨著集團‘一帶一路’建設進程的推進,財務公司僅依靠傳統業務模式已無法滿足企業集團和自身發展需求,這促使財務公司向具有綜合職能的司庫型財務公司轉型升級。”冀濤表示,財務公司在協助集團集中資金、降低成本、控制風險的基礎上,還需加大產品創新力度和服務范圍,通過更多的產品研發、風控措施、信息科技手段的創新,實現集團產融結合的新發展。

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